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為什麼選擇洪哲茗獨立財務顧問

(延伸閱讀：顧問費用怎麼算？收入完全來自顧問費的獨立財務顧問收費模式（Fee-only）)

服務項目說明

1. 生涯財務模擬

透過詳細的數據分析，為客戶建立客製化的生涯財務模型，模擬不同人生階段的財務需求。

2. 保險管理規劃

結合家庭財務狀況，提供精準的保障規劃，包括壽險、健康險、車險、住火險、旅平險等。

規劃內容包含：

• 風險需求釐清：根據家庭收入、支出、負債等，精準設定疾病、意外、失能、死亡等風險金額。
• 現有保障分析：全面分析現有保單，並計算保費負擔比率。（可參考下圖）
• 保險缺口診斷：確認各項風險的保障缺口
• 保險投保建議：以合理的保費補足風險缺口

若擔心不知道該如何執行顧問提供的保險規劃方案，選擇單項《保險管理規劃》建議可搭配《理財教練方案》，想了解《保險管理規劃》內容，歡迎預約諮詢。

3. 資產管理規劃

根據家庭的風險承受能力和財務目標，制定多元化的資產配置策略。

規劃內容包含：

• 設算目標報酬：根據個別性格、財務狀況、目標時間等，設算達成目標所需要的報酬率。
• 決定配置比例：根據目標報酬率，合理配置資產。
• 分析投資工具：股票、基金、債券、不動產等，以及各項投資管道的選擇。

若擔心不知道該如何執行顧問提供的資產規劃方案，選擇單項《資產管理規劃》建議可搭配《理財教練方案》，想了解《資產管理規劃》內容，歡迎預約諮詢。

4. 理財教練方案

訂好理財計畫，卻不知道該從何做起？更不知道如何追蹤成果？選擇《理財教練方案》，顧問會輔導客戶完成保險、投資等計畫的執行，並善用專案管理工具，追蹤紀錄理財進度與成果。

透過理財教練方案，隨時掌握重要的保險、投資訊息，確保規劃與時俱進。

照片來源：freepik

5. 財商加值活動

沒時間看書，進修理財知識？別擔心，定方說書會每月一本書籍，顧問說給你聽。遠方實體講座與每月理財新訊，讓你擁有與眾不同的觀點。（了解更多：遠方系列活動）

6. 稅務檢視諮詢

釐清過去的稅務狀況，降低未來可能面臨的稅務風險，並合法地降低稅務負擔。

7. 進階投組規劃

更多元的投資標的，將資產分散於股票、債券、不動產等，以降低投資風險，提高報酬穩定性，並根據市場狀況及目標，進行適時調整。

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