台大個人理財規劃通識課-期末報告點評

今天（6/7）是台大「個人理財規劃」通識課期末報告的日子，定方再次全員出動（除了小定跟小方留守），來到台大管理學院為同學們點評。

這次定方特別挑選出四個實際案例，分別是：

單身創業族
單身月光族
三明治族
雙薪頂客族

在正式報告之前，同學們都已經跟定方顧問至少連線討論兩次以上，嘔心瀝血完成了這次的報告。同學們的創意真的都不是蓋的，除了要融入老師課堂上所教的金融知識外，還要設身處地為個案解決各種問題，比如：

想自己創業需要有多少準備金？創業真的是人生最好的選擇嗎？
收入太低，想增加收入，可以怎麼做？轉職當工程師、船員、Youtuber？
想生三寶，卻擔心影響生活品質，怎麼辦？
不生小孩的雙薪族，會有財務上的問題嗎？

另外，即便對於保險、投資等細節不是那麼熟悉，同學們也努力去google找到可行的方案。對於個案中一些假設的數據，也盡可能去找到具體證據來支持假設，實事求是，完全不會因為是通識課就馬虎。

最讓我印象深刻的是，過往理財規劃的印象總讓人覺得錢要越多越好、報酬要越高越好，但是此次同學們的報告，都會著重於各種方案的優缺點分析，更多的是去提醒客戶，決策背後可能的風險所在。套句陳彥行教授的話，要想要達成「財務幸福」的狀態，並不是要賺很多錢，而是要避免「財務不幸」、「財務失誤」，就可以有很高的達成機率。

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報告結束後，定方夥伴們與陳彥行教授餐敘，或許是大家個性使然，吃完飯就直接開起檢討會，看明年可以怎麼做會更好，像是預計將加入「財務需求問診」，讓同學們更深入體驗顧問服務的細節。