財務幸福自我養成計畫 - 台大開放式課程，這堂課不能只有我知道

圖片來源：台大開放式課程Youtube影片截圖

最近無意間在網路上搜尋到，台大的開放式課程有一門《財務幸福自我養成計畫》，由台大財金系陳彥行教授主講，總共包含以下六堂課：

1. 理財規劃流程及家庭財務報表
2. 退休金制度及金融詐騙剝削預防
3. 職涯規畫及借貸評估
4. 投資報酬與風險
5. 人生風險與保險
6. 回顧與展望 （尚未上架）

我瀏覽過後，認為這門免費線上課的含金量，勝過外面動輒3、5萬的理財課程太多了，怎麼可以只有我知道？所以請大家一定要用力地宣傳！（千萬不用擔心大家看過以後，財務顧問就沒飯吃了XD）

平常大家都聽財務顧問嘮叨太多了，來聽聽教授的嘮叨吧。😆

理財規劃流程及家庭財務報表

本堂課程重點摘要：

1. 為什麼要學理財規劃？（絕不是「你不理財，財不理你」這種老梗回答）
2. 財務幸福跟財務自由有什麼不一樣
3. 如果自己做不來，可以尋求專業的協助

好吧，我要說的其實是第三點，哈！這堂課的規劃流程，完全就是財務顧問協助客戶的流程。當然實務操作上還有更多細節，但若是能照教授的流程執行完，真的可以給財務帶來相當大的幫助！

延伸閱讀：財務規劃流程 - 為什麼要做需求訪談？五個步驟大概要多久時間？

延伸閱讀：財務規劃範例 - 財務規劃報告書會有哪些內容？報告書四大主軸大公開！

退休金制度及金融詐騙剝削預防

本堂課程重點摘要：

1. 我國退休金制度有哪些
2. 老了如何預防高齡金融剝削
3. 如何預防我的帳戶變成警示帳戶

還以為勞保年金跟勞工退休金是一樣的嗎？其實勞保與勞退都與我們自身的權益息息相關，但往往只會在年金改革時才有新聞版面。另外，千萬不要以為自己不會淪為詐騙集團的肥羊，時時保持警戒，才是上上之策。

延伸閱讀：勞退自提划算嗎？還是自己定期定額投資比較好？從勞退基金績效與持股談起

職涯規畫及借貸評估

本堂課程重點摘要：

1. 職涯規劃與理財規劃的關連
2. 借貸應注意事項
3. 有債務問題，有什麼地方可以尋求協助

這與我們過去一直強調的「理財規劃就是人生規劃」相同，最重要的問題是：自己想成為什麼樣的人，過什麼樣的人生。越了解自己，財務規劃就越有幫助。

投資報酬與風險

本堂課程重點摘要：

1. 開始投資前，必問自己的四個問題
2. 投資並非達成目標的唯一方法
3. 最好的投資是「自己」

股神巴菲特終於登場了！不過不是出現在課堂前面的投資概念，而是在最後。巴菲特曾於2022年股東會上，回答一位年輕朋友的提問：在通貨膨脹的環境下，應該投資什麼比較好？

你看，股神是不是也說，要先思考自己想成為什麼樣的人？

延伸閱讀：2021巴菲特致波克夏股東信讀後感 - 長期投資、全球分散、不要投資自己不懂的公司

人生風險與保險

本堂課程重點摘要：

1. 保險適合因應怎樣的風險
2. 保障的原則有哪些
3. 九大常見保險迷思

這堂課我一定要狂推第三點啊！九個有關保險的迷思，包括儲蓄險、投資型保單等等，以後直接剪下貼上給客戶看就好，哈！（這堂課應該可以另外整理成一篇文章）

延伸閱讀：關於保險理賠，定方財務顧問想讓你知道的4個重點

定方身為財務顧問，但也是以提升大眾財務素養為己任，有這麼棒的社會資源提供給大眾，當然一定要多多推廣才行啊！

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