再平衡是什麼？為什麼要再平衡？是不是很麻煩？三招「懶人平衡術」，讓投資組合重回正軌
「你有聽過再平衡嗎？真的有動手做過的人請打個1。」 這是我在定方的直播節目中，詢問聽眾的一個問題，有位朋友答道：「有點麻煩！」聽過再平衡的人很多，但…
年薪千萬為何仍感焦慮？高薪族夫妻衝動買房後，學會的財務掌控術
圖片來源：AI生成 在科技業擔任工程師或高薪族群，常是大家羨慕的對象。然而，在我和許多高薪客戶接觸的過程中，卻發現一個很真實的現象：收入越高的人，有時候財務焦慮反而越深。 …
選擇幸福還是財務？從《選擇經濟學》看「多少才夠」的財務幸福公式
圖片來源：AI生成 不知道你在人生中，是否也曾面臨過這樣的十字路口？ 那一年我剛從研究所畢業，適逢 2008 年金融海嘯，求職環境極度嚴苛。幾經波折，我幸運地拿到了IBM台…
韓股熔斷的理財啟示：當市場從狂熱走向毀滅，如何賺到真正的理財安心感？
圖片來源：AI生成 「這次不一樣啦！台灣有護國神山，跟韓國不一樣。」 「現在不開槓桿、不買正二，根本跟不上大盤漲幅……」 這些話，你是否也在最近的社群討論或朋友聚會中…
台積電工程師節稅迷思：高薪族盲目省稅，小心賠掉的更多！
圖片來源：AI生成 每到了五月報稅季，我總會遇到不少在台積電服務的工程師，開口的第一句話，十之八九都是：「哲茗，我今年所得稅又要繳掉好幾十萬甚至上百萬，有沒有什麼可以節稅的…
從世界盃看資產配置：39 歲梅西的散步哲學，給我們的理財啟示
圖片來源：AI生成 在看足球賽時，你是否曾被球場上高潮迭起的攻防深深吸引？球員們滿場飛奔、積極搶球、起腳射門，看似每一個鏡頭都在全力以赴。 其實，真正的資產配置與理財規劃，…
主動式 ETF 該買嗎？從 00981A 熱潮看投資心理：比起最高報酬率，你更需要「合理的目標報酬率」
圖片來源：AI生成 最近，主動式 ETF（例如統一台股增長 00981A）因為極為亮眼的績效，再次引爆了投資的熱潮。當你看到「一年報酬率 167%」這樣的數字，對比同期的台…
台積電目標價怎麼算的？本益比估值真相與獨立財務顧問的理財建議
「台積電上看 2,000 元！」 「下一個關卡 3,000 元！」 圖片來源：AI生成 最近不論打開財經新聞還是社群媒體，這類聳動的標題總是不斷出現。 每次看到這種熱潮，常…
設計你的財務幸福
股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？
照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」 「勞退基金的年化報酬率是4%左右」 「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。 報酬率是用來…
顧問費用怎麼算？收入完全來自顧問費的獨立財務顧問收費模式（Fee-only）
最近半年來，不論在定方或是個人部落格，有不少留言預約諮詢、並且進入顧問服務的客戶。當我們詢問客戶為何選擇定方時，歸納發現有一個原因，幾乎是所有人都會…