申報扶養可以節稅？父母該給誰報？財務顧問用「這招」化解手足報稅紛爭！
每到五月報稅季，家中手足間最常討論、甚至有點尷尬的其中一個話題是：爸媽今年該給誰報扶養？ 這個問題表面上是「數學題」，考驗著各家手足的所得稅率試算；但實際上，它是一題「家庭…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥，為什麼進入婚姻後，稅金…
開槓桿穩賺不賠？借錢投資前，你該自我檢視的四個關鍵條件
圖片來源：freepik 當市場行情大好時，總會開始瀰漫著一種「不開槓桿賺太慢」的氛圍，「借錢投資」被簡化為「投資5%報酬減掉2%利息」的數學套利。 身為顧問，我必須嚴肅地…
耶魯教授的「生命週期投資法」：分散風險的科學，卻成了被誤用的毒藥？
圖片來源：AI生成 大家是否聽過「生命週期投資法（Lifecycle Investing）」？這套方法由耶魯大學教授伊恩·艾瑞斯（Ian Ayres）與巴里·奈勒波夫（Ba…
中東戰爭開打、通膨再起？台股暴漲暴跌，投資如何應對地緣政治風險
2026年3月4日，台股寫下了令許多投資人難忘的一頁，單日跌點將近1,500 點，跌幅達 4.35%。相隔不到一周的3月9日，單日再度重挫近1,500點，市場情緒顯得格外沉…
能力－欲望＝自由：讀《財富自由心理學》，找回理財與人生的定錨點
身為財務顧問，每天面對的除了數字與報表，更多的是客戶的「掙扎」。 明明數據顯示一筆投入的長期勝率較高，但客戶還是怕全部買在高點；明明計畫顯示只要6%的年化報酬率，就足以安穩…
市值型 ETF 越出越多，我該換嗎？財務顧問：別在「噱頭」裡迷失了自己的「目標」
圖片來源：AI生成圖像 隨著高股息 ETF 的熱潮逐漸平息，許多投資人轉而將目光重新投向老牌的市值型ETF，如 0050、006208。然而，ETF發行商也敏銳地見風轉舵，…
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