國外旅遊身體不舒服怎麼辦？國外就醫SOP整理
圖片來源：freepik 國內健保制度、醫療體系相當健全，在國內旅遊完全不必擔心就醫的問題。但是，到了人生地不熟的國外，就不是如此了。除了行前要購買…
從世界盃看資產配置：39 歲梅西的散步哲學，給我們的理財啟示
圖片來源：AI生成 在看足球賽時，你是否曾被球場上高潮迭起的攻防深深吸引？球員們滿場飛奔、積極搶球、起腳射門，看似每一個鏡頭都在全力以赴。 其實，真正的資產配置與理財規劃，…
主動式 ETF 該買嗎？從 00981A 熱潮看投資心理：比起最高報酬率，你更需要「合理的目標報酬率」
圖片來源：AI生成 最近，主動式 ETF（例如統一台股增長 00981A）因為極為亮眼的績效，再次引爆了投資的熱潮。當你看到「一年報酬率 167%」這樣的數字，對比同期的台…
台積電目標價怎麼算的？本益比估值真相與獨立財務顧問的理財建議
「台積電上看 2,000 元！」 「下一個關卡 3,000 元！」 圖片來源：AI生成 最近不論打開財經新聞還是社群媒體，這類聳動的標題總是不斷出現。 每次看到這種熱潮，常…
你知道你的退休金缺口有多少嗎？定期定額要多少才夠補足？
「哲茗，如果要把通膨和未來的醫療照護考慮進去，我跟太太退休後每個月要準備多少錢呢？那現在每個月到底要定期定額多少錢才夠？」 圖片來源：AI生成 每當我們與家庭進行財務需求…
定期定額扣了5年，帳面獲利了，距離退休目標達成了幾%？
「哲茗，我們定期定額投資了一段時間，目前帳面獲利了不少，是不是可以先入袋為安，帶全家去日本玩一趟？」 當看到投資有所成果，總難免讓人心癢癢，會讓我們產生一種「我變有錢了」…
申報扶養可以節稅？父母該給誰報？財務顧問用「這招」化解手足報稅紛爭！
每到五月報稅季，家中手足間最常討論、甚至有點尷尬的其中一個話題是：爸媽今年該給誰報扶養？ 這個問題表面上是「數學題」，考驗著各家手足的所得稅率試算；但實際上，它是一題「家庭…
夫妻合併報稅真的是「懲罰結婚」嗎？財務顧問幫你看清楚這件事
每年五月報稅季，網路社群上關於「婚姻懲罰稅」的討論，總能引起破千讚的共鳴。對於許多雙薪家庭來說，這種「被剝奪感」非常真實 -- 明明是兩個人共同奮鬥，為什麼進入婚姻後，稅金…
設計你的財務幸福
股票投報率、年化報酬率怎麼看？多少才算高？
照片來源：Freepik 「我最近股票賺了30%」 「勞退基金的年化報酬率是4%左右」 「銀行最近有優利定存8.88%，好高喔」。 報酬率是用來…
基金跟ETF有什麼不同？理財小白該如何入門？
你是剛接觸理財的理財小白嗎？時下熱門的理財工具-基金與ETF，是否讓你感到有些困惑？讓我來簡單說明兩者的差異，並提供一些理財初心者的入門建議。 照片…